Como saber se preciso declarar Imposto de Renda pelo CPF? Descubra se você se enquadra nas regras da Receita Federal!

Todo ano, muitas pessoas ficam em dúvida sobre o Imposto de Renda: será que preciso declarar? O que acontece se eu não fizer isso? A Receita Federal tem regras claras sobre quem deve prestar contas, e entender essas regras pode evitar problemas no futuro.

Se você já ouviu falar sobre a declaração de Imposto de Renda, mas não sabe se precisa declarar, fique tranquilo!

Neste artigo, vamos explicar de forma simples como verificar sua situação apenas com o CPF e o que fazer caso seja necessário declarar.

Se interessou? Então fique mais três minutinhos por aqui e confira!

Quem precisa declarar o Imposto de Renda?

Nem todo brasileiro é obrigado a declarar o Imposto de Renda. Para que a declaração seja obrigatória é necessário se enquadrar em algum dos critérios estabelecidos pela Receita Federal.

Mas quais são esses critérios? É sobre isso que vamos explicar a seguir.

Rendimentos tributáveis

Se você teve, em 2024, rendimentos tributáveis que somaram mais de R$ 33.888,00 no ano, é necessário fazer a declaração do Imposto de Renda.

Mas o que são esses tais rendimentos tributáveis? Em poucas palavras, os rendimentos tributáveis incluem:

1. Salários;
2. Aposentadorias;
3. Pensões e aluguéis.

Rendimentos isentos, não tributáveis ou tributados exclusivamente na fonte

Caso você tenha recebido, em 2024, rendimentos isentos, não tributáveis ou tributados exclusivamente na fonte que totalizaram mais de R$ 200 mil, também é obrigatório declarar. 

Exemplos desses rendimentos são:

1. Indenizações trabalhistas;
2. Rendimento de poupança;
3. décimo salário.

Atividade rural

Para quem trabalha com atividade rural, é preciso declarar o Imposto de Renda se a receita bruta anual ultrapassou R$ 169.440,00 em 2024.

Além disso, quem deseja compensar prejuízos de anos anteriores ou do próprio ano de 2024 também deve declarar.

Posse ou propriedade de bens e direitos

Se, em 31 de dezembro de 2024, você possuía bens ou direitos (como imóveis, veículos e investimentos) que, juntos, valiam mais de R$ 800 mil, é necessário fazer a declaração do Imposto de Renda.

Quais outras situações tornam a declaração obrigatória?

Além dos casos já mencionados, outras situações que exigem a declaração do Imposto de Renda incluem:

1. Obtenção de ganho de capital na venda de bens ou direitos, sujeito à incidência do imposto;
2. Realização de operações na bolsa de valores, de mercadorias, de futuros e assemelhadas, cuja soma foi superior a R$ 40.000,00 em 2024, ou que resultaram em lucro sujeito à tributação;
3. Passagem à condição de residente no Brasil em qualquer mês de 2024 e permanência nessa condição até 31 de dezembro;
4. Atualização do valor de bens imóveis e pagamento de ganho de capital diferenciado em dezembro de 2024;
5. Recebimento de rendimentos no exterior de aplicações financeiras, lucros ou dividendos.

Ficar atento a esses critérios é fundamental para cumprir corretamente suas obrigações fiscais e evitar possíveis penalidades.

Quer saber como funciona a antecipação do Imposto de Renda para negativados? Leia este artigo e descubra – Antecipação de Imposto de Renda para negativados 2025: entenda como funciona e onde solicitar!

Como saber se você precisa declarar o IRPF pelo CPF?

Para verificar se você está obrigado a declarar o Imposto de Renda Pessoa Física (IRPF), é possível utilizar seu CPF (Cadastro de Pessoa Física) em diferentes plataformas disponibilizadas pela Receita Federal.

Mas quais são essas plataformas? Há basicamente duas: o site da Receita Federal e o App Meu Imposto de Renda.

Abaixo vamos mostrar como fazer a consulta em cada um deles.

Site da Receita Federal

1. Acesse o site oficial da Receita Federal: digite www.gov.br/receitafederal no seu navegador e faça o login com sua conta gov.br;
2. Navegue até “Meu Imposto de Renda”: no menu principal ou na seção de destaques, clique em “Meu Imposto de Renda”;
3. Consulte as orientações: nesta seção, você encontrará informações detalhadas sobre quem está obrigado a declarar o IRPF, prazos e orientações gerais. ​

Aplicativo “Meu Imposto de Renda”

1. Baixe o aplicativo: acesse a loja de aplicativos do seu smartphone (Google Play para Android ou App Store para iOS) e procure por “Meu Imposto de Renda”;​
   Instale e abra o aplicativo: após a instalação, abra o aplicativo e faça login utilizando sua conta Gov.br. Se ainda não tiver uma conta, siga as instruções para criar uma;
2. Acesse suas informações: no aplicativo, você poderá consultar suas declarações anteriores, verificar pendências e obter orientações sobre a obrigatoriedade de declarar o IRPF. ​

Quando buscar ajuda especializada?

Se, após utilizar os recursos acima, você ainda tiver dúvidas sobre a necessidade de declarar o IRPF ou encontrar situações específicas, é recomendável buscar a orientação de um contador ou profissional de contabilidade.

Esses especialistas podem analisar sua situação financeira detalhadamente e garantir o cumprimento correto das obrigações fiscais, evitando possíveis problemas futuros.​Caso você queira fazer a declaração por conta própria, separamos neste artigo um passo a passo para te ajudar – Como Declarar o Imposto de Renda 2025? Passo a Passo.

Quais são os documentos necessários para a Declaração do IRPF?

No momento de fazer sua declaração do Imposto de Renda, é importante reunir todos os documentos necessários, evitando erros, atrasos e possíveis problemas com a Receita Federal.

Abaixo, listamos os principais documentos que você precisa ter em mãos.

Documentos pessoais

O primeiro passo é separar seus documentos pessoais. Eles são essenciais para preencher a declaração corretamente. Você vai precisar de:

1. CPF e RG;
2. Título de eleitor (não é obrigatório, mas pode ser solicitado);
3. Comprovante de residência atualizado;
4. Número do recibo da última declaração (se tiver declarado no ano anterior).

Se você tem dependentes, também precisa dos documentos deles, como CPF, RG e certidão de nascimento.

Comprovantes de rendimentos

A Receita Federal precisa saber quanto dinheiro você recebeu no ano anterior. Para isso, você deve reunir os seguintes comprovantes:

1. Informe de rendimentos do trabalho (fornecido pelo empregador, INSS ou empresa pagadora);
2. Informe de rendimentos de aposentadoria ou pensão (caso receba do INSS ou previdência privada);
3. Comprovante de aluguel recebido (se você aluga algum imóvel);
4. Extrato bancário com os rendimentos de aplicações financeiras, poupança e investimentos;
5. Comprovante de benefícios do governo (como Bolsa Família ou BPC – Benefício de Prestação Continuada) – esses rendimentos podem ser isentos, mas é bom ter registrado.

Comprovantes de despesas dedutíveis

Se você teve despesas que podem reduzir o valor do imposto a pagar ou até aumentar sua restituição, é importante guardar os comprovantes. Entre as principais despesas dedutíveis, estão:

1. Gastos com saúde: recibos de consultas médicas, exames, internações, dentistas, psicólogos e fisioterapeutas;
2. Gastos com educação: boletos e recibos de mensalidades escolares (ensino fundamental, médio, superior e técnico);
3. Despesas com dependentes: caso você declare filhos ou outros dependentes, é importante guardar recibos de despesas médicas e educacionais deles;
4. Contribuições para a Previdência Social e Previdência Privada.

Esses gastos podem ajudar a reduzir o imposto devido, então não deixe de guardá-los!

Outros documentos

Além dos documentos principais, você pode precisar de outros, dependendo da sua situação. Alguns exemplos são:

1. Comprovantes de compra ou venda de bens (imóveis, veículos, terrenos);
2. Recibos de doações feitas para instituições registradas (pois algumas doações podem ser deduzidas do imposto);
3. Documentos de financiamentos (se você tem um financiamento de imóvel ou veículo);
4. Comprovantes de pagamento de pensão alimentícia (se for determinado por decisão judicial).

Ter todos esses documentos organizados facilita o preenchimento da declaração e evita dores de cabeça com a Receita Federal.

Você tem dívidas com financiamentos e não sabe como declará-las no Imposto de Renda? Leia este artigo e saiba como proceder – Como Declarar Dívidas no Imposto de Renda 2025.

Quais os prazos e multas se atrasar a declaração?

O prazo para entregar a Declaração do Imposto de Renda de 2025 começa em 17 de março e termina em 30 de maio, às 23h59. É importante respeitar esse período para evitar multas e complicações com a Receita Federal.​

Se você não enviar a declaração dentro do prazo, será aplicada uma multa por atraso. Essa multa corresponde a 1% ao mês sobre o imposto devido, com valor mínimo de R$ 165,74 e máximo de 20% do imposto.

Ou seja, quanto mais tempo demorar para regularizar, maior será o valor a pagar.

Por exemplo, imagine que João, um trabalhador autônomo, esqueceu de enviar sua declaração até 30 de maio.

Em junho, ao tentar abrir uma conta bancária, descobriu que seu CPF estava irregular devido à falta da declaração. Ele precisou enviar a declaração atrasada e pagar uma multa de R$ 165,74 para regularizar sua situação.​

Para evitar situações como a de João, é fundamental ficar atento aos prazos e cumprir com as obrigações fiscais dentro do período estabelecido.

Agora que você já sabe como declarar o seu Imposto de Renda, vamos dar algumas dicas extras para evitar problemas com sua declaração.Está atrasado com a Declaração do IR? Leia este artigo e veja o que fazer – Entreguei meu Imposto de Renda atrasado. E agora?

Dicas extras para evitar problemas com o IRPF

Se organizar com antecedência pode evitar muitas dores de cabeça na hora de declarar o Imposto de Renda. Aqui estão algumas dicas importantes para garantir que tudo saia bem e você não tenha problemas com a Receita Federal.

Mantenha seus documentos organizados ao longo do ano

Muitas pessoas deixam para reunir documentos só na época da declaração e acabam perdendo prazos ou esquecendo informações importantes.

O ideal é guardar todos os comprovantes de rendimentos, despesas e compras relevantes ao longo do ano.

Criar uma pasta no computador ou até mesmo uma caixa física para armazenar esses documentos pode facilitar bastante o processo na hora da declaração.

Utilize o e-CAC para acompanhar sua situação fiscal

O e-CAC (Centro Virtual de Atendimento da Receita Federal) é uma plataforma online onde você pode acompanhar sua situação fiscal, verificar pendências e consultar declarações passadas.

Para acessar, basta entrar no site da Receita Federal e fazer login com sua conta Gov.br. Isso ajuda a evitar surpresas e garante que você esteja em dia com suas obrigações.

Busque informações em fontes confiáveis sobre o IRPF

Todo ano, surgem muitas dúvidas e até mesmo informações falsas sobre o Imposto de Renda. Para evitar problemas, sempre busque informações nos canais oficiais da Receita Federal ou com um profissional de contabilidade.

O site da Receita e o aplicativo “Meu Imposto de Renda” são fontes seguras para esclarecer dúvidas e acompanhar possíveis mudanças nas regras da declaração.

Conclusão

Declarar o Imposto de Renda pode parecer complicado, mas com as informações certas e um pouco de organização, o processo se torna mais simples.

Saber se você precisa declarar, reunir os documentos corretos e ficar atento aos prazos são passos essenciais para evitar multas e problemas com a Receita Federal.

Se ainda tiver dúvidas, utilize as ferramentas disponíveis, como o site da Receita Federal e o aplicativo “Meu Imposto de Renda”, ou busque ajuda de um contador.

Manter-se informado e agir com antecedência pode fazer toda a diferença para garantir que sua declaração seja feita corretamente e sem preocupações.

Agora que você já sabe se precisa Declarar Imposto de Renda, entre no site da Acordo Certo e aproveite para consultar o seu CPF.Lá você encontra informações de score, vê se tem restrição no nome e faz negociação com descontos que chegam a até 99% do valor. Até a próxima! 👋

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